Světový den investičních fondů se slaví každoročně 19. dubna. Právě v tento den se roku 1743 narodil zakladatel investičních fondů Abraham van Ketwich. Cílem této iniciativy je zvýšit povědomí široké veřejnosti o investičních fondech a jejich výhodách. A co vy? Dokázali byste vyjmenovat pár důvodů, proč investovat do fondů?

10 důvodů, proč investovat do fondů

1. Je to jednoduché

Nepotřebujete mít hluboké znalosti o kapitálových trzích, ani sledovat aktuální dění. Investujete prostřednictvím trvalého příkazu k úhradě nebo jednorázovým zasláním peněz na číslo sběrného účtu vybraného fondu.

2. O vaše peníze se postarají profesionálové

Profesionální portfolio manažeři vybírají nejatraktivnější investiční příležitosti a sledují dění na trzích místo vás. Ne každý má totiž dostatečné znalosti, prostředky a čas, který je nutno výběru konkrétních investičních příležitostí věnovat.

3. Výnosy mohou být osvobozeny od daně

Pokud své peníze necháte ve fondu déle než 3 roky a/nebo váš příjem z prodeje cenných papírů nepřesáhne 100 000 Kč, váš výnos se nedaní.

4. Peníze máte kdykoliv k dispozici

Pokud potřebujete své peníze z fondů zpět, máte je běžně k dispozici do několika málo pracovních dní. Prodej můžete provést kdykoliv a bez jakýchkoliv poplatků. 

5. Na ochranu investorů dohlíží Česká národní banka

Podílové fondy jsou vysoce regulovaným investičním nástrojem, který podléhá přísnému dohledu ČNB. Jsou navíc velmi transparentní, jelikož musí povinně zveřejňovat detailní informace o svém hospodaření a investiční strategii (výroční zpráva, pololetní zpráva, klíčové informace pro investory nebo prospekt).

6. Z široké nabídky fondů si vybere každý

Lze vybírat podílové fondy napříč různými třídami aktiv, regiony či sektory, včetně široké nabídky strategií v české koruně. Značné popularitě se těší rovněž fondy tematické.

7. Ušetříte na nákladech

Náklady na správu, obchodování, analýzu a monitorování, stejně jako výkon akcionářských práv a na další nezbytnosti se totiž rozdělí mezi mnoho dalších investorů.

8. Máte přístup k investicím, ke kterým se drobný investor jinak nedostane

Jde například o investice v zemích se složitou legislativou, emise určené pouze pro institucionální investory nebo třídy aktiv, kde minimální investice může výrazně převyšovat vaše finanční možnosti.

9. Začít můžete již s částkou v řádu sto korun

Investovaná minimální částka začíná zpravidla již na 500 Kč.

10. Minimalizujete riziko

Dochází k diverzifikaci rizika, jelikož podílové fondy investují do více druhů aktiv od většího množství firem či emitentů. To vše při menších investovaných částkách.

Zjistěte více o tom, jak investovat nebo si vyzkoušejte investování nanečisto.